記事一覧
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特定銘柄に紐づかないフレームワーク・ケーススタディ・投資哲学の記事をまとめています。
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制度ガイド
iDeCo の出口戦略 — 一時金 vs 年金、退職所得控除と 2026 年「10 年ルール」改正
iDeCo の 60 歳以降の受取方法（一時金 / 年金 / 併用）、退職所得控除の計算式、2026 年 1 月施行の 5 年ルール → 10 年ルール改正、退職金との受取順序、ライフプラン別の出口戦略を整理。
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制度ガイド
新 NISA 完全ガイド（2026 年版）— 年間 360 万円・生涯 1,800 万円の使い方を整理
2024 年スタートの新 NISA は、年間 360 万円・生涯 1,800 万円まで投資益が無期限で非課税になる制度。年間投資枠（つみたて 120 万 + 成長 240 万）、生涯枠の使い分け、売却枠の再利用ルール、2026 年税制改正要望（売却枠の当年中復活、つみたて枠の年齢撤廃等）まで、2026 年 4 月時点の状況を整理。
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制度ガイド
新 NISA「成長投資枠」完全ガイド — 個別株・ETF・投信の選び分け（2026 年版）
新 NISA の成長投資枠（年 240 万・生涯 1,200 万）で買えるもの・買えないもの、個別株 / ETF / 投信の使い分け、つみたて投資枠とのコアサテライト戦略、よくある失敗パターンを 2026 年 4 月時点で整理。
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制度ガイド
iDeCo 完全ガイド（2026 年版）— 拠出限度額（職業別）と 3 段階の税優遇
iDeCo の 3 段階税優遇（拠出時の所得控除 / 運用時の非課税 / 受取時の控除）、職業別の拠出限度額（現行 + 2026 年 12 月改正後）、加入要件、運用商品の選び方、デメリットまで整理。
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制度ガイド
NISA と iDeCo どちらを優先すべきか — ライフステージ別の判断フレーム
新 NISA と iDeCo の制度比較、それぞれの強み、20 代〜50 代以上のライフステージ別優先順位、両方併用する場合の現実的な順序、入りにくい人のケースを整理。
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制度ガイド
つみたて投資枠の銘柄選び — 信託報酬・純資産・指数の選び方（2026 年版）
新 NISA つみたて投資枠の銘柄選びを「信託報酬 + 純資産総額 + 連動指数」の 3 原則で整理。eMAXIS Slim / 楽天プラス等の代表的な低コストインデックスファンド比較と、全世界株式 vs S&P500 の選び方を 2026 年 4 月時点で。
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制度ガイド
NISA でやってはいけない 7 つのこと — 損益通算・配当受取・米国株の落とし穴
NISA で陥りがちな 7 つの落とし穴 — 損切り目的の利用、配当受取方式の確認漏れ、米国高配当株の大量保有、1 年で枠を埋める、高配当だけで選ぶ、デイトレ目的、売却枠の即日復活誤解。
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制度ガイド
iDeCo の商品選び — インデックス中心と年代別アロケーション（2026 年版）
iDeCo の運用商品 3 タイプ（元本確保型・インデックス投信・アクティブ投信）と選び方の原則、年代別の株式 / 債券アロケーション例、配分変更とスイッチングの使い分けを整理。
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制度ガイド
NISA × 配当再投資戦略 — 複利効果を最大化する 3 つのパターン
NISA で配当を非課税で受け取り再投資する戦略を整理。株式数比例配分方式、投信 vs ETF / 個別株の再投資の違い、米国株の二重課税問題、シンプル運用 / 国内連続増配 / 米国成長株の 3 パターン。
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